Vay tín chấp Tienphongbank là một trong những sản phẩm vay khá mạnh trên thị trường. Mặc dù số tiền vay không cao nhưng thủ tục cho vay nhanh khiến cho sản phẩm trở lên vô cùng hấp dẫn và có sức cạnh tranh lớn.
Hãy cùng Easybank tìm hiểu 2 gói vay tiêu dùng tín chấp tại TPBank đang được khách hàng quan tâm nhất hiện nay nhé.
Các gói vay tín chấp Tienphongbank
Hiện tại Tienphongbank có 2 gói vay tín chấp dành cho 2 nhóm khách hàng và 2 nhu cầu vay khác nhau:
- Vay tiêu dùng Tienphongbank: dành cho khách hàng có thu nhập từ lương, yêu cầu chứng minh thu nhập
- Vay tiền mặt tín chấp TPFico: thủ tục đơn giản, không yêu cầu chứng minh thu nhập, chỉ cần thẻ căn cước công dân và giấy phép lái xe.
Vay tiêu dùng Tienphongbank
Vay tiêu dùng tín chấp TPBank là gói vay tiêu dùng không yêu cầu tài sản đảm bảo với nhiều đặc điểm nổi bật như:
- Vay được số tiền 300 triệu đồng
- Thời gian vay tới 60 tháng
- Duyệt hồ sơ trong thời gian 8h làm việc
Vay tiền mặt tín chấp TPFico
Vay tiền mặt tín chấp TPFico là sản phẩm vay tiền mặt với thủ tục vay đơn giản. Bạn không cần chứng minh thu nhập chỉ cần xuất trình chứng minh thư/thẻ căn cước công dân và giấy phép lái xe là có thể đăng ký được vay tín chấp theo gói vay TPFico.
Đặc điểm gói vay tín chấp TPFico:
- Vay tiền mặt tới 100 triệu đồng
- Thời gian vay vốn tới 36 tháng
- Nhận vốn vay sau 48h làm việc
Vay tín chấp VPbank online lãi suất hấp dẫn số tiền lên tới 500 triệu đồng
So sánh 2 gói vay tín chấp tại TPBank
Chắc hẳn bạn đang băn khoăn giữa hai gói vay tiêu dùng tín chấp và gói vay TPBank Fico. Thực chất đây đều là vay tín chấp nhưng khác nhau về mức độ rủi ro. Chính từ sự khác nhau về mức độ thẩm định rủi ro của ngân hàng nên chính sách vay của 2 gói vay cũng khác nhau.
Dưới đây Easybank đã so sánh về lợi ích, đặc điểm 2 gói vay để bạn cân nhắc lựa chọn:
Vay tiêu dùng tín chấp trả góp | Vay tín chấp TPBank Fico |
Số tiền vay tối đa 300 triệu | Số tiền vay tối đa 100 triệu |
Thời gian vay tối đa 60 tháng | Thời gian vay tối đa 36 tháng |
Đối tượng vay: khách hàng đi làm hưởng lương | Chỉ yêu cầu mức thu nhập từ 3 triệu đồng/tháng |
Lãi suất vay thấp hơn | Lãi suất vay cao hơn |
Không yêu cầu mua bảo hiểm khoản vay | Yêu cầu mua bảo hiểm khoản vay |
Lãi suất vay tín chấp TPBank
Lãi suất vay tín chấp TPBank thấp nhất là 1,6%/tháng tương đương với 19,2%/năm. Sản phẩm vay tín chấp TPFico lãi suất có thể cao hơn do hồ sơ thủ tục đơn giản hơn, rủi ro vay cao hơn.
Cách tính lãi suất vay tín chấp TPBank
Hiện TPBank áp dụng phương pháp tính lãi theo dư nợ giảm dần, phương án trả góp đều. Nghĩa là tiền lãi sẽ tính trên dư nợ ban thực tế, tiền gốc sẽ được chia nhỏ đảm bảo số tiền gốc + lãi trả hàng tháng bằng nhau.
Ví dụ khách hàng A vay 100 triệu tín chấp tại ngân hàng Tienphongbank. Lãi suất 1,6%/tháng tương đương với 19,2%/năm. Thời gian vay là 36 tháng. Như vậy mỗi tháng khách hàng sẽ thanh toán số tiền là 3.675.722 VNĐ/tháng.
Bảng ước tính chi tiết số tiền phải trả hàng tháng như sau:
Ngày | Số tiền trả hàng tháng | Tiền lãi | Tiền gốc |
18/03/2022 | 3.675.722 | 1.600.000 | 2.075.722 |
18/04/2022 | 3.675.722 | 1.566.788 | 2.108.933 |
18/05/2022 | 3.675.722 | 1.533.046 | 2.142.676 |
18/06/2022 | 3.675.722 | 1.498.763 | 2.176.959 |
18/07/2022 | 3.675.722 | 1.463.931 | 2.211.790 |
18/08/2022 | 3.675.722 | 1.428.543 | 2.247.179 |
18/09/2022 | 3.675.722 | 1.392.588 | 2.283.134 |
18/10/2022 | 3.675.722 | 1.356.058 | 2.319.664 |
18/11/2022 | 3.675.722 | 1.318.943 | 2.356.779 |
18/12/2022 | 3.675.722 | 1.281.235 | 2.394.487 |
18/01/2023 | 3.675.722 | 1.242.923 | 2.432.799 |
18/02/2023 | 3.675.722 | 1.203.998 | 2.471.724 |
…… | …… | …… | …… |
18/09/2024 | 3.675.722 | 333.922 | 3.341.799 |
18/10/2024 | 3.675.722 | 280.454 | 3.395.268 |
18/11/2024 | 3.675.722 | 226.129 | 3.449.593 |
18/12/2024 | 3.675.722 | 170.936 | 3.504.786 |
18/01/2025 | 3.675.722 | 114.859 | 3.560.863 |
18/02/2025 | 3.675.722 | 57.885 | 3.617.836 |
Điều kiện vay tín chấp TPbank
Mỗi gói vay tín chấp tại TPBank sẽ gói điều kiện vay khác nhau. Dưới đây là điều kiện vay của từng gói vay bạn có thể tham khảo để lựa chọn sản phẩm phù hợp nhất với nhu cầu của mình:
Điều kiện vay tiêu dùng trả góp | Điều kiện vay tiền mặt TPFico |
Độ tuổi từ 21 -55 tuổi
Mức thu nhập đủ khả năng trả nợ Không có nợ xấu tại TPBank và các tổ chức tín dụng, ngân hàng khác |
Độ tuổi: từ 21 – 55 tuổi
Mức thu nhập từ lương tối thiểu 3 triệu đồng/tháng Không có nợ xấu tại TPBank và bất kỳ tổ chức tín dụng, ngân hàng khác |
Thủ tục vay tín chấp TPBank
Một bộ hồ sơ vay tín chấp tại TPBank sẽ gồm có những giấy tờ sau:
Giấy tờ pháp lý | Bản sao chứng minh thư/căn cước công dân
Bản sao sổ hộ khẩu/Tạm trú/KT3 Giấy phép lái xe (chỉ áp dụng với |
Giấy tờ chứng minh thu nhập | Sản phẩm TPBank Fico: Không yêu cầu
Sản phẩm vay tiêu dùng: Bảng lương/sao kê lương |
Quy trình thẩm định vay tín chấp TPBank
Sau khi khách hàng đăng ký và nộp đủ hồ sơ vay tín chấp, TPBank sẽ bắt đầu tiến hành thẩm định hồ sơ vay vốn của khách hàng. Ngân hàng có bộ phận thẩm định riêng. Việc thẩm định hồ sơ khách hàng nhằm:
- Xác minh tính xác thực của hồ sơ khách hàng cung cấp
- Xác minh tính chính xác thông tin khách hàng cung cấp
- Thẩm định lịch sử tín dụng của khách hàng
Quy trình thẩm định sẽ gồm có các bước sau:
- Bước 1: Kiểm tra lịch sử tín dụng khách hàng bằng cách tra cứu CIC (trung tâm tín dụng quốc gia): mục đích nhằm kiểm tra xem khách hàng có đang có vay nợ ở đâu hay không, số tiền cụ thể đang nợ là bao nhiêu, khách hàng có từng có nợ xấu không?
- Bước 2: Thẩm định bằng kinh nghiệm các loại giấy tờ khách hàng cung cấp. Xem giấy tờ khách hàng cung cấp có giấu hiệu giả mạo hay không?
- Bước 3: Gọi điện hoặc tới tận nơi khách hàng làm việc để thẩm định. Ở bước này thì không phải bộ hồ sơ nào cũng có bước thẩm định này. Chỉ khi khoản vay lớn hoặc ngân hàng nhận thấy có dấu hiệu bất thường trong bộ hồ sơ thì mới thực hiện.
- Bước 4: Sau khi xác minh xong thông tin, nhân viên thẩm định sẽ lập tờ trình tín dụng và đề xuất số tiền cho vay cụ thể.
- Bước 5: Trình tờ trình lên cấp thẩm quyền phê duyệt. Sau khi có kết quả phê duyệt đồng ý hoặc từ chối cho vay sẽ thông báo với khách hàng.
Danh sách các ngân hàng cho vay tín chấp tốt nhất hiện nay
Tra cứu hợp đồng vay tín chấp TPbank
Với từng gói vay TPBank sẽ có cách tra cứu khoản vay khác nhau. Bạn có thể tra cứu số hợp đồng, quá trình trả nợ, số tiền còn nợ, lãi suất hiện đang áp dụng là bao nhiêu.
Tra cứu khoản vay TPFico
Với khoản vay TPFico bạn có thể tra cứu mọi thông tin trên ứng dụng TPFico – Mobile:
- Thông tin khoản vay: hợp đồng vay, lịch trả nợ, lịch sử thanh toán…
- Phương thức thanh toán: cách thanh toán khoản vay, địa điểm thanh toán, hướng dẫn trả nợ trước hạn…
- Các tin tức, khuyến mại từ TPBank
Các bước cài đặt và sử dụng TPFico như sau:
- Bước 1: cài đặt ứng dụng TPFico trên điện thoại
Link tải ứng dụng TPFico cho iphone tại đây.
Link tải ứng dụng TPFico cho hệ điều hành android tại đây.
- Bước 2: Đăng ký tài khoản TPFico bằng cách ấn chọn nút “Đăng ký ngay” => “Xác nhận”. Sau đó điền số CMND/thẻ CCCD và số điện thoại. TPBank sẽ gửi tới số điện thoại 1 mã OTP. Bạn nhập mã OTP này vào ứng dụng để hoàn tất bước đăng ký tài khoản.
- Bước 3: Tìm kiếm thông tin khoản vay bằng cách chọn mục “Khoản vay” => Quản lý khoản vay => Xem chi tiết. Trong chi tiết khoản vay sẽ có ngày đến hạn thanh toán, số tiền phải trả hàng tháng, ngày thanh toán, lịch trả nợ, lịch sử thanh toán.
Tra cứu khoản vay tiêu dùng tín chấp TPBank
Để tra cứu thông tin khoản vay tiêu dùng tín chấp TPBank bạn có thể áp dụng những cách sau:
- Cách 1: Tra cứu qua tổng đài TPBank: 1900 6036 hoặc 1900 58 58 85.
- Cách 2: Tra cứu trực tiếp tại các điểm giao dịch TPBank.
- Cách 3: Tra cứu trên ứng dụng TPBank online
Vay tín chấp TPBank có an toàn không?
Mặc dù không phải là ngân hàng thuộc top đầu nhưng TPBank là ngân hàng uy tín, hoạt động dưới sự điều phối của Ngân hàng Nhà Nước giống như các ngân hàng lớn như VCB, BIDV, ACB…
Bạn có thể hoàn toàn yên tâm khi vay vốn tại TPBank. Mọi thông tin khoản vay đều được quy định rõ ràng, cụ thể trong hợp đồng vay vốn. Bạn chỉ cần đọc và tìm hiểu mọi thông tin trước khi vay vốn.
Hướng dẫn đăng ký vay tín chấp Tienphongbank
Ngân hàng Tienphongbank cho phép khách hàng đăng ký vay tín chấp bằng nhiều cách. Bạn có thể đăng ký vay trực tiếp tại điểm giao dịch hoặc đăng ký online đều được.
Đăng ký vay tín chấp Tienphongbank online
- Bước 1: Truy cập vào website tpb.vn => cá nhân => vay tín chấp hoặc vay tiền mặt TPFico => Đăng ký ngay.
- Bước 2: Điền vào form thông tin vay tiêu dùng trả góp tín chấp thông tin cá nhân và thông tin tín dụng. Sau khi điền đầy đủ thông tin bạn ấy nút xác nhận.
TPBank sẽ nhận đơn yêu cầu vay vốn của bạn và liên hệ lại thông tin bạn đã đăng ký.
Đăng ký vay tín chấp qua tổng đài TPBank
Giải đáp thắc mắc khi vay vốn tín chấp tại TPBank
Thời gian giải ngân vay tín chấp TPBank là bao lâu?
Thời gian giải ngân khoản vay tín chấp TPBank trung bình có thể từ 8h – 48h làm việc tùy vào gói vay và tùy hồ sơ vay của khách hàng.
Nhận tiền vay tín chấp TPBank bằng cách nào?
Tiền vay sẽ được giải ngân vào tài khoản của khách hàng đã cung cấp khi đăng ký vay vốn. Sau đó bạn có thể thực hiện rút tiền trực tiếp tại quầy hoặc tại cây ATM.
Tổng đài vay tín chấp TPbank
Tổng đài vay tín chấp TPBank bạn liên hệ theo số sau:
- Hotline vay tiêu dùng tín chấp: 1900 63 38 63
- Hotline vay tiền mặt TPFico: 1900 63 66 33
Có cần chứng minh mục đích sử dụng vốn không?
Bạn có thể sử dụng vốn vay cho mọi mục đích liên quan tới tiêu dùng hợp pháp mà không cần phải chứng minh mục đích sử dụng vốn.
Có thể trả nợ trước hạn được không?
Bạn có thể trả nợ trước hạn tuy nhiên nếu trả nợ trước hạn sẽ mất phí. Trước khi trả nợ trước hạn bạn chỉ cần gọi tổng đài 1900 63 38 63 để được hướng dẫn thủ tục thanh toán trước hạn.
Bộ phận chăm sóc khách hàng của TPBank sẽ tính toán số tiền bạn cần trả gồm gốc, lãi và phí phạt trả nợ trước hạn.
Nếu đang vay ở một ngân hàng khác thì có vay tín chấp Tienphongbank được không?
Bạn vẫn có thể vay tiếp ở TPBank nếu như lịch sự trả nợ khoản vay trước đó của bạn tốt, thu nhập đủ để trả nợ cho khoản vay mới.
Có phải mua bảo hiểm khoản vay khi vay tín chấp TPBank không?
Nếu bạn vay gói vay TPFico thì sẽ phải mua bảo hiểm khoản vay. Phí bảo hiểm là 2,5%/năm.
- Thời gian vay <=24 tháng: Số tiền bảo hiểm = 140% x số tiền vay
- Thời gian vay > 24 tháng: Số tiền bảo hiểm = 110% x Số tiền vay
Ví dụ khách hàng vay 20 triệu đồng, thời gian vay 24 tháng thì phí bảo hiểm khách hàng phải đóng được tính như sau:
Phí bảo hiểm = 20.000.000 x 140% x (2,5%/12) x 24 = 1.400.000 đ